Rückkehr zu Glass-Steagall bis Juli durchsetzen!

Lyndon LaRouche betonte in den letzten Wochen immer wieder, wie wichtig es ist, den Kampf für die Glass-Steagall-Reform zu organisieren und bis zum Juli zu gewinnen. Die Zahl der Ko-Sponsoren für das Gesetz zur Rückkehr zum Glass-Steagall-Standard (H.R. 1489), das von  Marcy Kaptur (D-Ohio) eingebracht worden war,  erhöhte sich am 3. Juni auf 14, als John Garamendi (D-Cal.) die Gesetzesvorlage unterstützte. Weitere Unterzeichner werden in Kürze erwartet.

Am 2.6. machte Kaptur bei einer Anhörung des Haushaltsausschusses im Repräsentantenhaus über „Risiken für den Steuerzahler in der Eigenheimkrise", die von dem republikanischen Abg. Paul Ryan, einem fanatischen Haushaltskürzer, geleitet wurde, klar, daß die Hauptschuld für das Hypothekenkrise nicht bei den regierungsgeförderten Hypothekenanstalten Fannie Mae und Freddie Mac lag, sondern unbestreitbar bei der Wallstreet. Über die Anhörung veröffentlichte ihr Büro die folgende Pressemitteilung:

„Die Abg. Marcy Kaptur machte heute die Deregulierung des Finanzsektors für den Kollaps des Eigenheimmarktes von 2008 in den Vereinigten Staaten verantwortlich, und sie forderte eine Untersuchung der Krisen bei ... Fannie Mae und Freddie Mac ... durch den Kongreß.

,Wer hat die Kernschmelze des Eigenheimsektors vorangetrieben?' fragte Kaptur, ein Mitglied des Haushaltsausschusses. ,Das hochriskante Verhalten im amerikanischen Eigenheim-Markt begann schon in den frühen 1990er Jahren, als die Deregulierung des privaten Sektors, die von einigen Mitglieder hier im Kongress betrieben wurde, es dem privaten Sektor erlaubte, bis dahin vernünftige Kredite in Bonds umzuwandeln und sie dann auf dem internationalen Markt in einer Weise zu verbriefen, die keine Beziehung mehr hatte zu ihrem wahren Wert oder dem lokalen Hypothekenmarkt.'

Sie sagte, daß die beiden GSE nicht ,die Spielführer in diesem Spiel der Marktmanipulationen waren - das war die Wallstreet -, aber sie waren sehr wichtige Empfänger in dieser hochriskanten Hyperventilation des Hypotheken-Marktes.'

Sie sagte, die Deregulierung, die im Gramm-Leach-Bliley-Gesetz kulminierte, ,entfesselte die Spekulanten', die letztendlich den Markt hinabzogen. Sie ist die Autorin von H.R. 1489, des Gesetzes von 2011 zur Rückkehr zu einem vernünftigen Bankwesen, das die Vorschriften des Glass-Steagall-Gesetzes wieder in Kraft setzen würde, die es den Banken untersagten, sowohl die Geschäfte von Geschäftsbanken als auch von Investmentbanken zu betreiben...

,Ich erinnere mich noch daran, als die großen Geschäftsbanken, und später auch spekulative Inventmenthäuser, das Ende der seriösen Sparkassen-Industrie und ihrer konservativen Praktiken bei der Vergabe von Hypotheken begrüßten, während sie begierig auf den Eigenheim-Markt als einem neuen nationalen Profitzentrum strebten', erklärte Kaptur.

Der private Sektor entdeckte sehr bald, daß die Eigenheim-Hypotheken schläfrige Instrumente mit einem 30jährigen Horizont waren und daher nicht die schnellen Gewinne der Geschäftskredite abwarfen. Deshalb gingen die großen Banken, zusammen mit ihren Lakaien in den Ausgabe-, Verwaltungs- und Bewertungsunternehmen [des Hypothekenmarktes], daran, herauszufinden, wie sie ihre Erträge inflationieren konnten.'

Im Nachhinein, sagte sie, ,sei es schwer zu verstehen, wie die [Finanz-] Industrie ein so großes Vertrauen in einen unerprobten, privaten, globalen Markt für die Eigenheimfinanzierung legen konnten. Fannie Mae und Freddie Mac übernahmen dann selbst die hochriskanten Praktiken, indem sie wesentlich daran mitwirkten, diese Hypothekenpapiere in internationalen Tranchen zu platzieren."

Bereits Mitte März  hatte die Nationale Farmer Vereinigung (NFU) bei ihrer Jahreskonferenz in Texas die Bedeutung für die Kreditversorgung für die Landwirtschaft und die Kommunen betont. Die Gewerkschaft der Mechaniker (International Association of Machinists, IAM) hatte bei ihrer Gesetzgebungs-Konferenz vom 9.-11.5. in Washington D.C. entschieden, sich für die Gesetzesvorlage zur Wiedereinführung des Glass-Steagall-Gesetzes (H.R. 1489) einzusetzen.  Das 22seitige Handbuch mit den Gesetzgebungsforderungen der IAM für die Lobby-Arbeit im Kongreß enthält die folgende Passage über den Glass-Steagall-Antrag:

"Das Gesetz für die Rückkehr zu einem vernünftigen Bankwesen"

In den 1920er Jahren waren die Banken und die Wallstreet weitgehend unreguliert, und sie ließen sich auf der Suche nach immer größeren Profiten auf immer riskantere Geschäfte ein. Während einige an der Wallstreet Millionen verdienten, blieben die einfachen Bürger zum größten Teil von der Party ausgeschlossen, bis dann alles im Bankenkrach von 1929 und der anschließenden Großen Depression endete. Die Amerikaner bekamen damals die Wirkung eines unregulierten Finanzsystems voll zu spüren, als die Arbeitslosigkeit auf 25% anstieg und Millionen obdachlos und hungrig blieben.

Als Reaktion auf diesen wirtschaftlichen Kollaps und die Schließung tausender Banken beschloß der Kongreß das Bankengesetz von 1933, das man gemeinhin als das Glass-Steagall-Gesetz kennt. Dieses Gesetz schützte jahrzehntelang die US-Wirtschaft, indem es die Geschäftsbanken rechtlich von den Investmentbanken trennte. Ein solches, vernünftiges System schuf größere Sicherheit für die Einlagen in den Geschäftsbanken. Umgekehrt konnten die Investmentbanken nur noch ihre eigenen Gelder einsetzen, was die systemischen Risiken für die amerikanischen Bürger begrenzte.

Die wesentliche Einsicht, die Glass-Steagall zugrundelag, war die Notwendigkeit, die Regulierung vom Standpunkt der Industriestruktur anzugehen. Die Autoren von Glass-Steagall waren nicht darauf aus, ein Regulierungssystem zur Überwachung von Unternehmen zu schaffen, die Geschäftsbank- und Investmentbankaktivitäten miteinander verbanden. Sie verboten einfach die Kombination dieser Unternehmungen.

Einlage-Institute, die unter dem Versicherungsschutz der Bundesregierung standen, konnten sich nicht an den riskanten, spekulativen Wetten in der Welt der Investmentbanken beteiligen. Deren zentrale Aufgabe ist es, die Realwirtschaft mit Krediten zu versorgen, und nicht, auf Derivate und andere exotische Finanzinstrumente zu wetten.

Jahrzehntelang war Glass-Steagall ein Eckpfeiler des US-Finanzsystems, bis das Gramm-Leach-Bliley-Gesetz diese wichtigen Finanzvorschriften 1999 leichtfertig aufhob. Mit der Aufhebung des Glass-Steagall-Gesetzes wurde die US-Wirtschaft einem nicht vertretbaren Ausmaß von Risiken ausgesetzt, und seither leiden alle Amerikaner unter den Konsequenzen einer Finanzkrise, die durch die Beseitigung dieser Schutzvorschriften verschlimmert wurde.

Wir müssen die Möglichkeit zukünftiger Wirtschaftszusammenbrüche einschränken, indem wir zu einem vernünftigeren Bankensystem zurückkehren, in dem sich die Banken wieder entscheiden müssen zwischen Investmentaktivitäten und normalen Kreditgeschäften. HR 1489, das Gesetz für die Rückkehr zu einem vernünftigen Bankwesen, stellt diese Grundvorschrift von Glass-Steagall wieder her und macht unser Finanzsystem wesentlich sicherer.

Wir fordern die Mitglieder des Kongresses dringend auf, dieses wichtige Gesetz zu unterstützen, um wieder Vernunft in unser Finanzsystem einzuführen..."